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新NISAで投資できる投資信託は、知れば知るほど奥深い金融商品です。投資信託の特徴を正しく理解することで、初めて使いこなすことができます。本記事では、投資信託の理解を深めることができる記事をピックアップしました。
目次
投資信託にはさまざまなタイプの商品がありますが、債券型は具体的にどのような金融商品なのでしょうか。そこで本記事では、債券型投資信託のメリットとデメリット、他の金融商品との違いを分かりやすく解説します。
債券型投資信託は、主に債券で運用している投資信託のことです。まずは事前知識として、投資信託と債券の概要を確認していきましょう。
債券とは、国や企業などが資金調達を目的として発行するものです。債券を購入した投資家は、発行元にお金を貸す代わりに利息を受け取れます。
債券にもさまざまな種類があり、発行元によって以下のような種類に分けられています。
＜債券の主な種類＞
・国債：日本政府が発行した債券
・地方債：都道府県や市区町村が発行した債券
・社債：民間企業が発行した債券
・外債：米国や欧州など、海外の国が発行した債券
上記は、それぞれの違いによってリスクの性質が異なります。そのため、債券特有のリスクを把握した上で投資を検討しましょう。
資産運用を始めるにあたって、投資信託や株式への投資を検討する方は多いでしょう。いずれも代表的な金融商品ですが、特徴を比べるとさまざまな違いがあります。
本記事では投資初心者に向けて、投資信託と株式投資の違いをわかりやすくまとめました。どちらを選ぶべきか迷っている方は、参考にしながら今後の投資プランを考えていきましょう。
投資信託は投資家から集めた資金を使って、運用のプロが実際の投資を行う金融商品です。投資信託にはさまざまな種類があり、購入する銘柄によって実際の投資先が異なります。
＜投資信託における主な種類と投資先＞
| 投資信託の主な種類 | 実際の投資先 |
|---|---|
| 株式型 | 日本や先進国、新興国などの株式 |
| 債券型 | 日本や先進国、新興国などの債券 |
| 不動産型 | オフィスビルなどの不動産を運用するREIT |
| コモディティ型 | 金や原油、穀物など |
ETFと投資信託はよく似ているので、どちらに投資すべきか悩む方も多いでしょう。今回は、ETFと投資信託の違いを解説し、5つの比較ポイントを紹介します。ETFと投資信託の違いを知り、どちらが自分に向いているのか判断したい方は、ぜひ参考にしてください。
ETFと投資信託の大きな違いは、「上場しているか、上場していないか」です。商品の仕組み自体は、実はとてもよく似ています。
投資信託は、投資家から集めた資金を運用の専門家が運用し、運用益を投資家に分配する投資商品です。投資先は国内外の株式や債券など、多岐にわたります。投資信託を購入するだけで、自動的に分散投資ができるのがメリットです。
投資信託は銀行預金と異なり、元本保証ではありません。運用に失敗すると、大損してしまうリスクがあります。
そこで本記事では投資信託で大損する理由をケース別に紹介し、大損せずに済む方法を分かりやすく解説します。投資信託を始めたいけれど、損をするのが不安で迷っているという方は、ぜひ参考にしてください。
投資信託は、投資家から集めたお金を専門家が代わりに運用してくれる金融商品です。
専門家は投資信託の運用方針に基づいて、国内外の株式・債券などから投資先を選びます。投資信託をひとつ保有するだけで、間接的にさまざまな国・地域・投資商品に分散して投資できるのがメリットです。
また、個人投資家では複数の株式や債券、不動産などに個別で投資する場合は投資に必要な資金や手数料がかさむ恐れがあるため、1万円程度の金額からでも投資できるのも投資信託の魅力です。このような特徴から、投資信託は投資初心者に向いていると言われています。
投資信託の理解を深めることができたでしょうか。投資信託で運用されている金融商品は株式だけではなく、不動産や債券などがあり、複雑な資産構成になっていることが多々あります。その分だけリスク分散できているといえますが、構成内容をきちんと理解しておかないと、思わぬ損失が発生するかもしれません。
この他にもWealth Roadでは投資信託について学べる記事があるので、ぜひ参考にして運用力を高めていきましょう。
※本記事は投資信託に関わる基礎知識を解説することを目的としており、投資信託への投資を推奨するものではありません。